La llegada de los Mini-Madoff

La crisis económica que envuelve al mundo ha secado las fuentes de financiamiento inclusive para aquellos que a pesar del declive generalizado de los mercados siguen ofreciendo rendimientos increíblemente atractivos. Por su puesto, no escapan del efecto los estafadores que utilizan los esquemas “Ponzi”, lo que prueba que cuando la marea baja, las rocas del fondo reaparecen.

El número de esquemas descubiertos en las últimas semanas ha sido tan cuantioso, que la prensa ha bautizado de “Mini-Madoffs” a los estafadores expuestos. Para su mejor ilustración, resumimos algunos de los esquemas revelados a las autoridades:

1. Nicolás Cosmo fue detenido en Nueva York, tras descubrirse un esquema “Ponzi” de unos USD 380 millones. El señor Cosmo aceptaba inversiones mínimas de USD 20.000, ofreciendo retornos entre el 48 y el 80% con el supuesto objeto de conceder “créditos puente” (“bridge loans”) de alto rendimiento. Se estima que unas 1.500 persona perdieron dinero en esta estafa.
2. Cerca de los clubes de Palm Beach, en Florida, George Theodule, un sacerdote haitiano, prometía a sus víctimas duplicar su dinero en 90 días. El Sr. Theodule financiaba un exquisito estilo de vida a través de su estafa, que a la fecha representa unos USD 23 millones
3. En Atlanta, Georgia, otro estafador “Ponzi” prometía a sus víctimas rendimientos del 20% anual mediante la compra-venta de contratos de monedas a 30 días, siendo clausurado luego de perder USD 25 millones
4. Inversionistas de Idaho dicen haber perdido USD 100 millones en un esquema fraudulento que prometía retornos anuales entre 25 y 40%
5. En Filadelfia, un ex-vendedor de computadores intento negociar inexistentes contratos de futuros para 80 inversionistas y se entregó a las autoridades tras haber perdido USD 80 millones
6. Y finalmente, este martes Arthur Nadel, un prominente gestor de fondos y filántropo de Sarasota, Florida, se entregó a las autoridades tras haber defraudado a sus clientes en eun esquema “Ponzi” unos USD 300 millones.

No hay manera de que un esquema “Ponzi” sobreviva a una ola de retiros en ausencia de nuevos inversionistas o víctimas. Si su gestor de fondos le está proporcionando retornos que nos están en sincronía con los mercados, usted tienes razones para preocuparse.