Frases memorables del 2009

VenePirámides
El año 2.009 fue muy duro para la economía global; un año que puso bajo la lupa las cosas malas, injustas y a veces dantescas; el año de la implosión de las más grandes estafas piramidales de la historia. Estas son algunas de las frases memorables del 2009:

1. 
   “Un error de juicio”: así describió el estafador Bernard Madoff su fraude piramidal de USD 65 billones, el más grande en la historia financiera del mundo (si no se toman en cuenta el robo y despilfarro de Chávez durante sus 11 años en el gobierno, que ya monta a más de USD 900 billones), que le mereció una sentencia de 150 años de prisión.
2. 
   “Me moriría e iría el infierno si es un fraude piramidal…Si fuera un fraude piramidal, por qué están encontrando billones y billones de USD por todas partes?”, dijo el financista texano Allen Stanford, acusado de cometer un fraude piramidal de USD 7 billones, en el mes de abril al rechazar las acusaciones de haber conducido una estafa tipo Ponzi desde Stanford International Bank en Antigua. Stanford enfrenta cadena perpetua si es condenado por los 21 cargos de los que se le acusa.

Las Víctimas de Stanford manifiestan su descontento frente a la continuada falta de cooperación entre los Síndicos

VenePirámides

Recibimos copia de una comunicación que dirigen las Víctimas de Stanford a los Síndicos en los Estados Unidos y Antigua, manifestando su frustración y descontento frente a su reiterada falta de cooperación que se explica por sí misma:

PARA: Nigel Hamilton-Smith y Peter Wastell, Liquidadores Conjuntos del Stanford International Bank Ltd. y Administradores Conjuntos del Stanford Financial Trust Ltd., y Ralph S. Janvey, Receiver del Stanford Financial Group Receivership.

DE: Víctimas de Stanford

ASUNTO: Protesta de las víctimas de Stanford por la inaceptable propuesta de cooperación hecha por Vantis el 11 de noviembre, 2009 y la respuesta del Administrador Judicial de EE.UU. el 11 de diciembre, 2009.

Fecha: Diciembre 27, 2009

Nosotros, víctimas del fraude piramidal perpetrado por R. Allen Stanford, en su mayoría ancianos en situación de extrema necesidad; hacemos pública nuestra protesta por la inaceptable propuesta de cooperación que hizo Vantis y que contestó el Administrador Judicial de EE.UU. después de una inexplicable demora de un mes.

Es desolador sentir que nuestro llamado a la conciencia y a la sensibilidad social continua siendo ignorada.

No es fácil comprender que después de diez (10) meses de muchas angustias e incertidumbres, el futuro de las víctimas de Stanford dependa del juego infantil: el gato y el ratón, ¿quién persigue a quién en este interminable carrusel de litigaciones?

Cuando los Síndicos se refieren a la división de activos, nosotros recordamos nuestra infancia: ¿Quién le pega más duro a la piñata? ¿Quién arrebata la mayor cantidad de juguetes? Por Dios, no hay vergüenza o consideración por las verdaderas víctimas.

Señores Liquidadores y Administrador Judicial, nosotros apelamos a su ética. ¿Ustedes no creen que el fraude original ya ha causado suficiente daño? Les preguntamos: ¿Por qué incurrir en tantos gastos inútiles que adicionalmente perjudican a las víctimas?

¿Será que ustedes siguen trabajando en función de sus propios intereses económicos y no les importa que el dinero de las víctimas se esfume por sus discrepancias?

Señores Liquidadores y Administrador Judicial, si ustedes continúan manejando nuestra tragedia de esta manera, la distribución se hará cuando muchas víctimas ya no estén vivas.

Nos preguntamos: ¿Nos dejarán un centavo de dólar por certificado de depósito? Reflexionen: un gran número de vidas ya han sido destruídas por este fraude. ¿Ustedes quieren la devastación de tanta gente en su conciencia? Esta es gente real con necesidades vitales. Gente como sus abuelos, tíos y tías, incluso como sus padres y madres que han sido financieramente destruidos en los últimos años de sus vidas.

En cuanto a los requisitos que exige Vantis referente al “retiro” de la SEC y del Departamento de Justicia de los EE.UU. y a las restricciones impuestas por el Gobierno de Antigua en cuanto a la confidencialidad; nos parece que esto es una maniobra para encubrir el rol del Gobierno de Antigua en este escándalo.

El descaro es tan grande que al Gobierno de Antigua, cómplice y socio de R. Allen Stanford, no le importa que ante los ojos del mundo, la Isla siga siendo un “santuario de tramposos” dentro de un “paraíso de impunidad”.

Rogamos a Dios que por respeto a las víctimas, nuestras palabras sean comprendidas y los Liquidadores y el Administrador Judicial abran sus corazones y rectifiquen por el bien de todos.

Atentamente,

Víctimas de Stanford

2.010: Un año no muy feliz para las Casas de Bolsa y las Sociedades de Corretaje

VenePirámides
El año 2.010 no se perfila como uno muy auspicioso para las Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje en Venezuela.

VenePirámides entiende de sus fuentes que la Comisión Nacional de Valores ha ordenado a las Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje provisionar colocaciones que tenían en el Banco Canarias y U21. De acuerdo a esas mismas fuentes, el monto de los cruces de créditos excede de USD 200 millones, lo que dejaría a las instituciones involucradas en situación de insolvencia; esto sin contar los problemas derivados de las congelaciones de fondos derivadas de los casos Rosemont y del Caracas International Banking Corp., ampliamente reseñados. Las reservas de esos activos son la consecuencia lógica de su incobrabilidad y de la correcta aplicación del Código de Cuentas de la CNV y de las Normas Internacionales de Contabilidad.

Por otra parte, la Comisión Nacional de Valores también habría ordenado a las Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje el desmontaje de los mutuos que ascienden, desde el punto de vista del pasivo, a varios miles de millones de USD. Este desmontaje obligaría a los intermediarios a liquidar partidas que contabilizan en el activo, que en muchos casos son inexistentes o disfrazan cuantiosas pérdidas.

Así las cosas, no lucen buenos los augurios para las Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje en el 2.010.

Fijan audiencia para extradición de Leroy King a USA

VenePirámides
El Magistrado Ivan Walters informó que se fijo una audiencia para el 25 de enero de 2.010 para considerar la solicitud de extradición de Leroy King, ex Director de la Financial Services Regulatory Commission (FSRC) de Antigua a los Estados Unidos, reportó The Gleaner. La FSRC era el organismo encargado de supervisar las actividades de Stanford International Bank. King está acusado de haber recibido sobornos de Stanford para no realizar las auditorías de ley a SIB y de ser cómplice en el fraude.

El espíritu de la Navidad del 2.009 que nos trajeron Stanford y Madoff (según Zapata)

Niegan nueva solicitud de libertad bajo fianza a R. Allen Stanford

VenePirámides
Una nueva solicitud de libertad bajo fianza introducida por los abogados de R. Allen Stanford fue sumariamente negada por el Juez de Distrito David Hittner, reportó Business Week.

La solicitud, acompañada de un informe psiquiátrico, alegaba que Stanford se encontraba muy cerca de una "crisis total de nervios" y una profunda depresión producto de su privación de libertad. El Juez determinó que, sobre la base de las evidencias presentadas y la Ley aplicable, la solicitud de libertad bajo fianza debía ser denegada.

En estas Navidades le deseamos a Allen Stanford que no deje de pensar un minuto en las miles de personas cuyas vidas arruinó.

La amenaza de los fondos oficiales

VenePirámides

La concentración de depósitos del Estado constituye un talón de Aquiles para los bancos venezolanos, lo que quedó demostrado con las recientes intervenciones, de acuerdo a un interesante artículo de Alberto Cova, publicado en el suplemento "Estrategia" de El Nacional (por suscripción)


Captar depósitos del público y utilizarlos para entregar créditos, también al público, es la función primordial de la banca, es el llamado proceso de intermediación que en una economía sana constituye la principal fuente de financiamiento para las actividades productivas. Trabajar con el dinero de los demás es un privilegio que tienen las instituciones financieras, las cuales, en teoría, logran sus beneficios de la diferencia que existe entre el interés que cobran a los receptores de crédito y el que pagan a los depositantes. Por eso, en cualquier banco la preocupación dominante es atraer a sus bóvedas el dinero que las empresas y los particulares no pueden guardar debajo del colchón.

Esta avidez de las empresas financieras por hacerse de recursos para el trabajo cotidiano ha sido aprovechada históricamente por "gestores" que han convertido la tramitación de los depósitos bancarios en un gran negocio, sobre todo cuando se trata de fondos provenientes de instituciones oficiales, que disponen de recursos a lo largo de todo el año para la ejecución de sus presupuestos. En la reciente crisis del sistema financiero venezolana, que condujo a la intervención de ocho pequeños bancos en un período de cuatro semanas, tuvo un peso importante la proporción de fondos oficiales en estas instituciones, que en algunos casos superaba 60% del total de depósitos. Era tal la dependencia de los dineros públicos en estos bancos que técnicamente podrían haber sido considerados como entes paraestatales, creados con el único fin de negociar y obtener beneficios de las colocaciones oficiales. "Una guerra de cuatro mafias", que se disputan el negocio de los fondos estatales, es lo que, a juicio del diputado Ismael García, provocó la intervención del Ejecutivo, mientas que el ex parlamentario Julio Montoya desenreda hasta Miraflores la madeja de implicaciones del caso.

Depósitos sin intereses
El economista Rodrigo Cabezas, ex ministro de Finanzas del actual Gobierno, adelanta una propuesta heterodoxa para acabar con los manejos irregulares de los depósitos oficiales. Cree que la banca privada debe prescindir del todo de estos fondos y dedicarse a atraer los dineros de las familias y las empresas. "Lo ideal es que la banca privada no tenga depósitos públicos y que se dedique a hacer intermediación, a captar los depósitos de los venezolanos antes que disputarse los recursos del Estado", sostiene el también dirigente nacional del PSUV. Cabezas considera que los recursos públicos deben colocarse en la banca pública, a excepción de aquellos destinados a financiar el gasto ordinario, como es el caso de las nóminas o el situado constitucional. "Creo que no deberían generar intereses, pues es tal la magnitud de estos recursos que agregan dinero inorgánico a la economía", afirma. Agrega que al interior del Gobierno se ha reiterado la instrucción de colocar estos fondos en los bancos del Estado, orden que encuentra resistencia en las tesorerías de los organismos. "Había una razón para no hacerlo, de tipo técnica y de eficacia administrativa, y es que la banca pública no tenía una red de agencias que cubriera todo el territorio nacional para dar atención eficaz al pago de las nóminas. Con el Banco de Venezuela y el Bicentenario esa razón comienza a ser superada". La eficacia administrativa es un planteamiento legítimo, pero muchas veces encubre la intención dolosa de obtener provecho con las colocaciones. "Además del tema de la negociación de puntos, está la generación de recursos inorgánicos a la que se ve obligada la banca privada para honrar los intereses", apunta el economista. Rodrigo Cabezas propone retomar la idea original que llevó a la creación del Banco del Tesoro, la existencia de un gran centro operador de los dineros públicos.

Para el ex ministro de Finanzas, de la situación generada en estos ocho bancos se desprenden varias enseñanzas. La primera es que, a su juicio, se reafirma el papel supervisor del Estado. "Por vía legislativa o a través de resoluciones de la Sudeban se van a ampliar y profundizar la competencias del Estado en áreas como inteligencia financiera, auditoría financiera y en los manejos diarios de tesorería en la banca pública y privada".

El vuelo del cometa

Francisco Faraco, consultor financiero, coloca el origen del problema en el año 2003, cuando comenzó a crecer el endeudamiento interno por parte del Estado. "Desde entonces ha habido un elevadísimo nivel de fondos públicos en la banca. En la Cuarta República el total de fondos oficiales manejados por la banca no superaba 3%, en la Quinta ha llegado a 18%, existe un enorme tráfico de influencias. Se ha llegado al extremo de que la República apalanca la compra de títulos públicos. El Gobierno se endeuda a tasa activa para dejarle la tasa pasiva a la banca", advierte. Faraco no tiene dudas de que en los bancos intervenidos había una hiperconcentración de fondos públicos, tanto en función de los pasivos como del patrimonio. El analista explica cómo funciona el negocio de las colocaciones estatales. El modus operandi, dice, es que el tesorero que dispone de fondos manda a un emisario, conocido como el cometa, quien "subasta" el depósito entre sus contactos dentro de los bancos. Las propuestas vienen en forma de puntos y aquel que haga el mejor ofrecimiento recibe el depósito, previo pago de las comisiones. "Cuando depositas en bancos malos, en los taburetes, te pagan tasas altísimas. El cometa es un simple mandadero", afirma. Agrega que este negocio es muy fácil de descubrir, basta con comparar la tasa a la que se ha pactado el depósito con la del mercado mediante una simple auditoría. Es por ello que el tráfico de depósitos ocurre muy rara vez con fondos privados, pues en estos casos el daño patrimonial quedará en evidencia. Francisco Faraco recuerda que el Banco del Tesoro se creó para que distribuyera los recursos estatales de un modo más profesional: "Pero no ha sido así, ha dado préstamos hasta para el consumo, ofrece tarjetas de crédito, maneja fideicomisos, se ha convertido en un banco más y nadie respetó el papel centralizador que le fue atribuido". De acuerdo con el economista, las prácticas actuales afectaron profundamente el manejo de la hacienda pública. "Se implantaron esquemas informales, el primero de ellos es el Fondo para el Desarrollo Nacional. Nadie sabe qué pasa con los reales del Fonden, de los 53.000 millones de dólares que fueron guardados allí, no existe información acerca de cuánto queda, no presentan cuentas", sostiene. En cuanto a las consecuencias que tendrá la mayor presencia estatal en el mercado financiero venezolano, Francisco Faraco opina que será poco el efecto, pues considera que la mayoría de los clientes preferirá a los bancos privados, debido a la mala reputación del Estado como banquero. "El Banco Industrial de Venezuela se fundó en el año 1927, Banfoandes en 1959, ambos tienen dificultades. Vamos a ver cuánta cuota de mercado le queda al Estado a final de año. Cuando compraron el Banco de Venezuela llegaron a 11 puntos de cuota de mercado, apuesto a que pierden 2 puntos. Esta gente como llega se va, para todo es así", asegura el economista. Interrogado sobre la posibilidad de que la actual crisis se extienda a otras instituciones, Francisco Faraco responde que no, pues restringe el problema a un grupo de bancos "muy enchufados" al Gobierno que tenían problemas estructurales desde hace tiempo. Si embargo, advierte que existen fallas de otra naturaleza, pues la estructura del mercado conduce a la debilidad a un numeroso grupo de bancos que tienen cuota de mercado reducida, por lo que les cuesta obtener beneficios.

Lo que quisiera de regalo de Navidad

Ministerio Público identifica plenamente a autores del “laboratorio de rumores” contra el Banco Federal

VenePirámides
ABN.-La Ciudadana Fiscal General, Luisa Ortega de Díaz, informó en rueda de prensa que el Ministerio Público ha identificado plenamente a los autores del “laboratorio de rumores” en contra del Banco Federal. En efecto, la organización detrás de la campaña mediática está liderada por los ciudadanos Nelson Mezerhane Gosen y Rogelio Trujillo, quienes desempeñan los cargos de Presidente y Presidente Ejecutivo de la mencionada institución. En efecto, los señores Mezerhane y Trujillo orquestaron la referida campaña al incorporar en los estados financieros auditados de la institución bancaria que gerencian notas respecto de importantes activos que no reflejan adecuadamente su valor. Si se hubieren incorporado notas a los estados financieros como las exigen las U.S. Generally Accepted Accounting Practices (US GAAP) o las Normas Internacionales de Contabilidad (NIC), el valor de los referidos activos hubiera sido sustancialmente menor, comprometiendo la solvencia de la institución que administran.

(Nota de la redacción: Esta nota de prensa es ficticia, pero debería ser la consecuencia lógica de una investigación seria)

Ese es “Mi Banco”, dijo Arné. A lo que Perucho replicó: también es el mío. O fue?

VenePirámides
Una noticia que sorprendentemente ha pasado debajo del radar noticioso fue la venta fallida de ”Mi Banco”, un banco de desarrollo fundado por José Tomás Carrillo-Batalla y un grupo de empresarios, a Arné Chacón Escamillo y Pedro (a.k.a. Perucho) Torres Ciliberto.

En medio de su orgía de compras bancarias “Mi Banco” fue, hasta donde VenePirámides ha podido establecer, la última institución adquirida por estos emprendedores. De acuerdo a nuestras fuentes, que por motivos de ética periodística no podemos revelar, Arné y Perucho compraron esta institución hace pocos meses y pagaron el precio de compra a sus accionistas. Nuestras fuentes nos dicen que frente a la inminencia del desplome de sus otros bancos, Arné y Perucho "deshicieron" el negocio con los accionistas de "Mi Banco". La Junta Directiva de "Mi Banco" nunca llegó a cambiar.

A pesar de que El Mesmo ha girado instrucciones a todos los organismos públicos que le reportan, así como también a los que a pesar de ser autónomos también ejecutan su más mínimo designio, para decomisarle a estos ex “pata en el suelo”, Arné Chacón y Perucho Torres, todos los activos adquiridos con dinero cuyo orígen lícito no pueden demostrar, “Mi Banco” siguió operando normalmente. Desde el punto de vista de evidencias de interés criminalístico sería interesante ver de dónde vinieron las transferencias bancarias de Arné y Perucho para pagar el precio, y a dónde las devolvieron los accionistas de "Mi Banco". Será que a los órganos de inteligencia se les escapó este detalle?

Las caras de la centrífuga

VenePirámides
Joseph Poliszuk escribe un interesante trabajo para El Unversal titulado "Las caras de la Centrífuga" que reproducimos pra nuestros lectores:

Tras ellos hay más nombres, pero las denuncias de estos días coinciden en apuntar que en la crisis bancaria hay una red que guarda relación con casos como el de Microstar, Rosemont y Ciudad Lebrún.

Vinculados al sector público

Edgar Hernández Behrens

La llamada centrífuga financiera reventó con él al frente de la Superintendencia de Bancos y, en palabras del dirigente Julio Montoya, Hernández Behrens autorizó la compra de Banco Real y Central a Pedro Torres Ciliberto y Arné Chacón, "a pesar de saber que estaban quebrados".

No se trata, sin embargo, del primer señalamiento en su contra: se le criticó en el Bandes por autorizar en 2006 la compra de una cooperativa quebrada en Uruguay. Al año siguiente, cuando presidía Cadivi, fue salpicado por aprobar los 27 millones de dólares que solicitó el empresario Gustavo Arraíz, para importar unos equipos informáticos que nunca ingresaron al país. "Por donde va pasando deja un reguero", sentenció Henry Ramos Allup.


Alejandro Andrade

El secretario general de Acción Democrática, Henry Ramos Allup, denunció que el tesorero nacional colocaba dinero de bonos argentinos en pequeñas instituciones como BanCoro y Banco Real, para negociarlos a dólar permuta. "La ganancia que le quedó fue de 450 millones de dólares", dijo. "El Estado comprándose a sí mismo y de esta manera, cerraban un circuito financiero perfecto".

El teniente retirado Andrade Cedeño participó en el golpe del 4 de 1992 y desde entonces ha pasado por muchos de los recodos del Gobierno: fue presidente del Fondo Único Social y viceministro de Finanza. Hoy dirige la Oficina Nacional del Tesoro, preside el Bandes e integra la directiva del Banco de Venezuela.


Fernando De Candia

Tras cinco años al frente de la Comisión Nacional de Valores, en agosto pasó a presidir el Banco Confederado. A principios de 2009 salió del Gobierno por el escándalo de Rosemont y las casas de bolsa venezolanas, cuyas cuentas fueron congeladas por el Gobierno de Estados Unidos durante una investigación sobre lavado de dinero. Diez meses después tiene una orden de prohibisión de salida del país por esta crisis bancaria.

Su nombre y su foto destacaron en 2007 entre los 100 gerentes más exitosos de la revista Gerente. En aquellos tiempos insistía en que el mercado de capitales no padece riesgos en sistemas socialistas. "Lo que no queremos es un mercado especulativo y donde se lucren unos pocos", decía.


Luis Suárez Montenegro

Se encuentra detenido en los calabozos de la Disip por formar parte de la directiva de Bainvest y Banco Real. Su curriculum, sin embargo, tiene historia en la administración pública, donde ya había sido sancionado por la Contraloría General de la República con una multa de 2.653,20 bolívares fuertes y una declaratoria de responsabilidad administrativa.

El informe de Ciudadanos declarados responsables en procedimientos administrativos, que la Contraloría publicó en 2008, lo acusa de haber aprovechado su cargo en la junta directiva del Banco Industrial de Venezuela, para celebrar un contrato. Antes de eso, ya había ocupado algunos de los cargos más altos del Minfra, Fundabarrios y el Fondo de Edificaciones Penitenciarias.


Antonio Márquez Sánchez

El pasado 7 de diciembre fue destituido de la Comisión Nacional de Valores y tres días después cayó preso. La fiscal general, Luisa Ortega, dijo que fue aprehendido por guardar relación con la investigación de los bancos intervenidos. No hay más detalles sobre su actuación; sólo comentarios que aseguran un enfrentamiento entre él y el superintendente de Bancos, Edgar Hernández Behrens.

La carrera de Márquez Sánchez en este Gobierno no es nueva: fue auditor interno del Bandes y director general de la Contraloría del Ministerio de Salud y Desarrollo Social. El 25 de mayo de 2004 fue seleccionado por José Vicente Rangel, para conformar el jurado del concurso de Auditor interno de la Vicepresidencia de la República.



Vinculados al sector privado

Ricardo Fernández

Solo en Venezuela tiene más de 260 empresas a su nombre, entre las que destacan cuatro de los bancos intervenidos: BanPro, Bolívar, Canarias y Confederado. La fortuna del primero de los banqueros presos no nació en tiempos de Chávez, pero después del paro de 2002 y 2003 se alzó con Proarepa y el resto de la red de distribución de Mercal.

El secretario general de Acción Democrática acusó al funcionario Roy Ellis de negociar los petrobonos utilizando los bancos de Fernández: "Se los vendían a un precio y los revendían en el mercado secundario". Julio Montoya, por su parte, añadió que esos mismos bancos manejaban cuentas privilegiadas del estado Vargas, registros, notarías, Pdvsa y la Tesorería...


Pedro Torres Ciliberto

El dirigente del partido Podemos, Ismael García, lo señaló en la edición del jueves del diario ABC de España, como socio del ex vicepresidente de la República, José Vicente Rangel, a través de una mafia que negocia con el Gobierno. Y no es la primera acusación que recibe en estos días: el empresario que acababa de adquirir tres de los bancos intervenidos (Baninvest, Banco Real, Central) ha sido señalado por el dirigente de Un Nuevo Tiempo, Julio Montoya, de "manejar 18% de los contratos de seguros del país", a través de comisiones que concretó con la adquisición de Seguros La Previsora, Premier y los Andes. Henry Ramos Allup, por su parte, aseguró que antes de que fuera allanada, saqueó La Previsora.



Arné Chacón

Muy mencionado en estos días por los más de 170 caballos que están a su nombre, el hermano del hoy ex ministro, Jesse Chacón, pasó en 2005 de la administración pública a convertirse en dueño de bancos. "Yo estoy en Baninvest por un acuerdo con el señor Pedro Torres Ciliberto (...) Asumo toda la responsabilidad que eso implica y él me cede, en venta, el 49% de las acciones", declaró a La Razón el 13 de noviembre de ese año.

El ex magistrado Luis Velásquez Alvaray lo acusó en 2006 de presionarlo para que el sistema judicial depositara fondos en su banco. ¿Cómo pudo comprar bancos, después de dirigir Banfoandes y el Kino Táchira en Caracas? "Parece que se lo ganaba todos los domingos", bromea Julio Montoya.



José Omar Contreras

Fue imputado el año pasado por la Fiscalía Octava del Ministerio Público del Área Metropolitana de Caracas como responsable de una supuesta oficina paralela en la que, según el expediente N° 2008-469, se tejían contactos entre el Banco Confederado y la Superintendencia de Bancos.

Cinco años atrás, José Omar Contreras Ramírez era un intendente de Inspección de la Superintendencia de Bancos. Su designación fue publicada el 1° de marzo de 2004 bajo la firma de Trino Alcides Díaz. Hoy, sobre él pesa una orden de detención con alerta roja en Interpol, así como para otros de los directivos del recientemente intervenido Banco Confederado: Rubén Idler Osuna, Gustavo José Mancera Font y Gonzalo Ernesto Vásquez Pérez.

José López Pernalette

Mucho antes de presidir la junta directiva del grupo que conformaba los bancos Canarias, Banpro, Confederado y Bolívar se desempeñó como comisario de la Disip, especializado en las áreas de Inteligencia Financiera. Su nombre ahora destaca en la lista de 15 venezolanos relacionados con esta crisis bancaria sobre los que pesa una orden de prohibición de salida del país.

El Banco Canarias patrocinó la 43° Asamblea Anual de la Federación Latinoamericana de Bancos. Más de 1.400 banqueros de 43 países se reunieron entre el 15 y el 17 de noviembre en Miami y, entre ellos, se anunciaba a José Antonio López Pernalette como la cabeza del principal patrocinante del evento. Esa misma semana intervinieron el banco.



Las denuncias

Traidores

Tan pronto fue apareciendo la intervención de ocho bancos, el presidente Hugo Chávez ha ido desligándose de los señalados. "Si algo está fallando entre nosotros son los radares; esas cosas hay que averiguarlas y no esperar que revienten", dijo el 6 de diciembre luego de asegurar que no conocía a los implicados. Cuatro días después pidió más compromiso: "El enemigo anda buscando traidores en nuestras filas (...) hay que señalarlos antes de que maten la revolución".

Boliburgueses

El secretario general de Acción Democrática, Henry Ramos Allup, ha venido denunciando lo que bautizó como "la lista de los boliburgues", integrada por funcionarios que pasaron de posiciones modestas a amasar fortunas mediante licencias de importación de alimentos y compra-venta de divisas y bancos. Seguro de que el Estado es el culpable de esta crisis, instó a que se averigüen los primeros 100 depositantes y deudores de los bancos intervenidos.



Mafiosos En declaraciones al diario ABC de España, el diputado Ismael García, esta semana clasificó cuatro mafias dentro del Gobierno: el ministro de obras Públicas, Diosdado Cabello, al frente de un grupo; el gobernador de Barinas, Adán Chávez, y el empresario Ricardo Fernández Barrueco en otro bando; el ex vicepresidente, José Vicente Rangel, y el empresario Pedro Torres Ciliberto en una tercera esquina y, finalmente, el ex ministro Jesse Chacón y su hermano, Arné.



Descarados

El dirigente de Un Nuevo Tiempo, Julio Montoya, no compra ningún "yo no sabía". "Este problema no habría ocurrido si no hubiese contado con la participación del presidente de Sudeban, el jefe del Banco del Tesoro y la directiva de Banfoandes, que transformaron más de 5 billones de bolívares viejos en bonos y notas estructuradas que sacaron del país en dólares", recordó. "Semejante descaro, pasar de funcionarios a presidir los bancos de la 'Chavezburguesía'".

Presos

El Ministerio Público desarrolla una investigación en la que van 10 banqueros y funcionarios detenidos; 9 solicitados con orden de captura en Interpol y otros 15 con prohibición de salida del país. La Fiscalía aún se reserva muchos de los nombres de los involucrados. Se sabe, sin embargo, que los delitos imputados acusan distracción de recursos de los ahorristas, apropiación indebida de créditos y asociación para delinquir.

Fiscalía allana a AG Servicios Financieros

VenePirámides
El Universal reporta que las autoridades allanaron una empresa local de servicios financieros por su presunta vinculación con cuatro de los ocho bancos intervenidos, según informó el Ministerio Público en un comunicado.

La Fiscalía General anunció que el jueves fue allanada la compañía AG Servicios Financieros, que estaba dedicada a financiar la compra de papeles y facturas de empresas, por su presunta relación con la investigación que se sigue a los bancos intervenidos Canarias, Confederado, Bolívar y BanPro.

El Ministerio Público indicó que en el allanamiento a AG Servicios Financieros, fue recolectada "una serie de documentos y evidencias de interés criminalístico, que servirán como soporte para la investigación llevada a cabo por los fiscales del caso''.

La Superintendencia de Bancos informó el mes pasado que el Confederado, Bolívar y BanPro adquirieron "certificados de participación'' de AG Servicios Financieros por más de 300 millones de dólares aunque las autoridades les habían prohibido realizar ese tipo de operaciones, reseñó la agencia AP.

Intervienen a U21 y a UnoValores Casa de Bolsa

VenePirámides

La Comisión Nacional de Valores intervino a U21 y a UnoValores Casa de Bolsa, según reportaron El Nacional y Reporte 360. Ambas empresas están sindicadas de triangular créditos entre el Banco Canarias y organismos públicos colocadores de fondos. No se descartan más intervenciones.

Fijan inicio de juicio a Allen Stanford para enero del 2011

VenePirámides
El Juez de Distrito David Hittner fijó como fecha de incio al juicio penal a Allen Stanford y sus colaboradores (Laura Holt, Gilbert Lopez y Mark Kuhrt) por el caso de Stanford International Bank para Enero del 2.011, según reportó el Houston Chronicle. La lejanía de la fecha obedece a que la defensa argumentó la necesidad de estudiar más de 7 millones de documentos promovidos por los Fiscales acusadores.

El “negocio” de los depósitos públicos

VenePirámides
Uno de los “negocios” más productivos de todo banco, Ministerio, Gobernación, Alcaldía o Instituto Autónomo de la administración pública es el de la colocación de los fondos de que dispone en bancos privados de pequeño y mediano tamaño que requieren los depósitos para hacer negocios y están dispuestos a recompensar generosamente (sobornar) a los funcionarios que toman las decisiones de colocación por seleccionar su institución para depositar los dineros bajo su administración. Este es un negocio codiciado por todo funcionario público: se paga de contado (en billetes contantes y sonantes para no dejar huella) y es totalmente libre del IVA y del ISLR.

La rentabilidad depende del tipo de depósito. Los más rentables son los depósitos en cuenta corriente no remunerada; los menos, los depósitos a plazos. Las cuentas son más o menos así:

1. Depósitos en cuenta corriente no remunerada: el “costo” o “comisión” por este tipo de depósito es habitualmente el 50% de la tasa pasiva en depósitos a plazo. En este momento la tasa para depósitos a plazo está en el orden del 14%, de manera que una comisión del 7% es el costo de mercado por este tipo de colocación. Por colocar Bs. 1.000.000 por un período de 3 meses la “comisión” es de Bs 17.500. Esta comisión típicamente se reparte 70-30 entre el funcionario que hace la colocación y su “comisionista”, que es el que cierra los negocios entre el banco y el ente colocador.
2. Depósitos a plazo: el “costo” o “comisión” por este tipo de depósito es habitualmente el diferencial entre la tasa pasiva en depósitos a plazo y la tasa a la que el ente hace su colocación. En este momento la tasa para depósitos a plazo está en el orden del 14%, de manera que si la colocación se hace al 10%, la comisión es del 4% es el costo de mercado por este tipo de colocación. Por colocar Bs. 1.000.000 por un período de 3 meses la “comisión” es de Bs 10.000. Esta comisión típicamente también se reparte 70-30 entre el funcionario que hace la colocación y su “comisionista”, que es el que cierra los negocios entre el banco y el ente colocador.

Hay muchos bancos privados que no se prestan a esta corrupción y tienen depósitos públicos porque el Estado usa sus oficinas para recaudar impuestos por su presencia en lugares estratégicos o sus relaciones con contribuyentes especiales. Estos bancos típicamente tienen bajos depósitos públicos como porcentaje del total de sus depósitos.

Los que se dedican a este tipo de actividades venales son frecuentemente los bancos medianos y pequeños, con una alta concentración de este tipo de depósitos. Los Bancos Canarias, Confederado, Bolívar, Banpro, Baninvest, Central, Real y Banorte son algunos exponentes de esta práctica que, hasta ahora, campea en la Administración Pública sin que se haya castigado a nadie por ello.

Para que se hagan una idea de la dimensión del negocio, al 30 de septiembre de 2009 el total de depósitos públicos en la banca (sin contar las participaciones que no aparecen desglosadas en los balances) eran de Bs. 38.009 millones, de los cuales el 65% (Bs. 24.705 millones) estaba depositado en la banca privada. Asumiendo una comisión promedio de 5% sobre estos fondos, la comisión anual pagadera sobre estos fondos a los funcionarios públicos que deciden dónde se coloca el dinero y a sus comisionistas es de Bs. 1.235 millones al año, o unos USD 574 millones al tipo de cambio oficial. Más rentable que cualquiera de los bancos más grandes del país!!!!

El país al revés: los choros son los buenos

Por sus acciones los conoces

Declaran a Stanford en desacato de la Corte

VenePirámides

Un juez federal encontró al estafador Allen Stanford y sus abogados en desacato de una orden judicial el miércoles por sus intentos de cobrar el producto del seguro para pagar los gastos de defensa, según reporta Reuters. No se impusieron sanciones, de acuerdo a la orden del juez.

El Juez de Distrito David Godbey, que preside el caso de fraude civil, accedió a la petición presentada por la aseguradora Lloyd's de Londres, que emitió la póliza de seguro por responsabilidad de Directores y Funcionarios de Stanford International Bank.

Los acusados y Lloyd's se disputan por el pago de los costos de defensa en los tribunales federales tanto en Dallas como en Houston. En noviembre la aseguradora se negó a pagar los gastos de defensa después de que el 27 de agosto James Davis, ex CFO de SIB, se declarara culpable de fraude.

Lloyd's, que ha pagado hasta ahora un total de USD 4,2 millones en honorarios de abogados a los acusados de Stanford se negó a ofrecer cobertura adicional, porque los cargos resultantes de lavado de dinero están excluidos de la póliza, según documentos judiciales.

A cuidarse de los choros de cuello blanco

Empiezan los allanamientos a las Casas de Bolsa y Sociedades de Corretaje

VenePirámides
La Fiscal General de la República anunció que Interbursa, Equivalores e Interacciones, todas vinculadas con los actos irregulares cometidos por los bancos intervenidos Baninvest, Banco Real y Central Banco Universal, fueron allanadas.

No descartó la Fiscal "nuevas imputaciones vinculadas con corrupción o algún otro tipo de delitos, porque a medida que vayan avanzando las investigaciones, surgirán nuevos elementos vinculantes".

Se espera que en los próximos días continúen los allanamientos a otros intermediarios comprometidos con la triangulación de créditos con los Bancos Canarias, Confederado, Banpro, Bolívar y BaNorte, a medida que las autoridades desenmarañen la madeja de créditos cruzados para evadir la limitaciones de los créditos a empresas relacionadas.